Profesionální investiční poradenství postavené na transparentnosti, regulaci MiFID II a léty ověřených strategiích. Pomáháme klientům budovat a chránit jejich majetek.
Spekulace je snaha, aby se z mála peněz stalo hodně peněz, a obvykle nevyjde.
Investice je snaha, aby se z hodně peněz nestalo málo peněz, a obvykle vyjde.
Investujete s jistotou ne výsledku, ale že proces investování máte pod kontrolou.
Od analýzy vašeho investičního profilu po průběžný monitoring portfolia — pokrýváme celý životní cyklus vaší investiční cesty.
Komplexní analýza vaší finanční situace, stanovení SMART cílů a vytvoření individuálního plánu pro dosažení finanční nezávislosti dle metodiky CFP.
Více o službě →Nezávislé investiční poradenství dle MiFID II. Výběr z širokého spektra investičních nástrojů bez střetu zájmů — pracujeme výhradně ve vašem zájmu.
Více o službě →Návrh optimálního rozložení portfolia mezi třídy aktiv na základě Modern Portfolio Theory, vašeho rizikového profilu a investičního horizontu.
Více o službě →Detailní diagnostika vašeho stávajícího portfolia — výkonnost, riziko, náklady, faktorové expozice, korelace a srovnání s relevantními benchmarky.
Více o službě →Průběžné sledování portfolia, automatické alerting při odchylkách od cílové alokace a pravidelné rebalancingové doporučení.
Více o službě →Strategie minimalizace daňového zatížení investic — tax-loss harvesting, využití časového testu, daňově zvýhodněné účty (DPS, penzijní připojištění).
Více o službě →Strukturovaný 7-krokový proces inspirovaný americkým modelem CFP, adaptovaný na české regulační prostředí a požadavky MiFID II.
Bezplatné seznámení s vaší situací, cíli a očekáváními. Vysvětlení principů nezávislého poradenství a našeho fee-only modelu bez skrytých provizí.
Detailní test vhodnosti dle MiFID II — zmapování znalostí, zkušeností, finanční situace, investičních cílů a tolerance k riziku.
Stanovení konkrétních SMART investičních cílů a návrh strategické alokace aktiv odpovídající vašemu profilu a horizontu.
Vypracování detailního plánu včetně výběru konkrétních instrumentů, nákladové analýzy, rebalancingových pravidel a scénářových projekcí.
Osobní prezentace plánu, diskuze nad alternativami a případné úpravy dle vašich preferencí. Podepsání smlouvy o poradenství.
Asistence s realizací investičního plánu — výběr platforem, otevření účtů, provedení prvních transakcí a nastavení pravidelných investic.
Průběžné sledování portfolia, čtvrtletní reporty, pravidelné revizní schůzky a aktualizace plánu při změně životních okolností.
Věříme, že vzdělaný investor je úspěšný investor. Nabízíme komplexní vzdělávací materiály od základů po pokročilé strategie.
Akcie, dluhopisy, ETF, podílové fondy — pochopení základních tříd aktiv, jejich vlastností a role v portfoliu.
ZačátečníkDiverzifikace, korelace, strategická vs. taktická alokace. Jak sestavit portfolio, které odolá tržním turbulencím.
PokročilýVolatilita, Value at Risk, stress testy, hedgingové strategie. Naučte se kvantifikovat a řídit investiční riziko.
ExpertBehaviorální finance, kognitivní zkreslení, emocionální rozhodování. Poznejte největšího nepřítele investora — sebe sama.
ZačátečníkZdanění kapitálových výnosů v ČR, časový test, daňově zvýhodněné produkty, reporting pro finanční úřad.
PokročilýOpce, futures, swapy — pochopení pákových nástrojů, jejich ocenění, strategie a role v řízení rizika portfolia.
ExpertVyužijte naše nástroje pro vlastní analýzy a modelování — od projekce složeného úročení po optimalizaci alokace aktiv.
Modelujte růst portfolia v nominálních i reálných hodnotách s ohledem na inflaci a pravidelné vklady
Výpočet důchodu dle zákona č. 155/1995 Sb. s možností importu dat z ČSSZ
DPS, DIP, srovnání poskytovatelů, plánování čerpání a předdůchodu
Historická volatilita z cenových dat — klíčový vstup pro ocenění strukturovaných investic
Projekce růstu investice v čase s vizualizací dopadu pravidelných vkladů
Kolik potřebujete naspořit pro požadovaný měsíční důchod
Porovnání jednorázové investice vs. pravidelné měsíční investice
Efektivní hranice — optimální poměr výnosu a rizika dle MPT
Porovnání ETF a fondů podle nákladů, výkonnosti a rizikových metrik
Dopad inflace na kupní sílu vašich úspor a investic v čase
Výpočet ceny z výnosu, výnosu z ceny, durace a konvexity dluhopisu
Odhad vnitřní hodnoty akcie pomocí Gordonova a vícefázového modelu
Diskontovaný Cash Flow — vnitřní hodnota akcie, WACC kalkulátor a citlivostní analýza
Investiční dotazník dle požadavků MiFID II — na základě vašich odpovědí navrhneme optimální strategii odpovídající vašim cílům a toleranci k riziku.
Sledujte výkonnost svého portfolia v reálném čase, analyzujte alokaci a porovnávejte s benchmarky — vše na jednom místě.
Přehled regulačního prostředí v České republice a USA. Porovnání přístupů k ochraně investora a standardů investičního poradenství.
| Oblast | 🇨🇿 Česká republika | 🇺🇸 USA |
|---|---|---|
| Hlavní regulátor | Česká národní banka (ČNB) | SEC / státní regulátoři |
| Fiduciární povinnost | MiFID II — nejlepší zájem klienta | Plný fiduciární standard pro RIA |
| Typ poradenství | Nezávislé / závislé (povinné rozlišení) | Fee-only / fee-based / commission |
| Testování klienta | Test vhodnosti + test přiměřenosti | Suitability assessment, KYC |
| Certifikace | Odborná zkouška ČNB, EFP, PFP | Series 65, CFP, CFA |
| Pobídky (provize) | Zakázány u nezávislého poradenství | Musí být v souladu s fiduciární povinností |
| Kryptoaktiva | MiCA regulace, ČNB jako regulátor | SEC a CFTC (roztříštěný přístup) |
Objednejte si bezplatnou úvodní konzultaci. Společně zanalyzujeme vaši situaci a navrhneme cestu k vašim finančním cílům.
Rádi odpovíme na vaše dotazy. Úvodní konzultace je zcela bezplatná a nezávazná.
Vyplňte detailní formulář na naší kontaktní stránce — ozveme se zpravidla do 24 hodin.